Tài khoản ngân hàng mở từ xa giao dịch không quá 100 triệu đồng/tháng
07:47 | 08/12/2020
Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với tài khoản thanh toán chung, khách hàng cá nhân là người nước ngoài…
Đây là một trong những nội dung tại Thông tư 16/2020/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 23 về hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, vừa được Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Kim Anh ký.
Sửa đổi đáng chú ý của thông tư lần này là quy định rõ ràng về việc mở tài khoản thanh toán của cá nhân tại các tổ chức tín dụng bằng phương thức điện tử (eKYC). Theo Ngân hàng Nhà nước, eKYC được xem là nền tảng đầu tiên để thanh toán số, ngân hàng số phát triển.
Thời gian qua, nhiều ngân hàng đang chờ đợi thông tư về eKYC được ban hành để có hành lang pháp lý, quy định cụ thể, sau thời gian tiến hành thử nghiệm cho phép khách hàng mở tài khoản từ xa, thay vì phải tới tận quầy giao dịch.
Thông tư chính thức để triển khai eKYC vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành. Ảnh: Lam Giang
Theo đó, thông tư 16 quy định rõ các ngân hàng triển khai mở tài khoản thanh toán cho khách hàng bằng phương thức điện tử phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục phù hợp các quy định của pháp luật. Cảnh báo khách hàng về những hành vi không được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử…
Các ngân hàng tự quyết biện pháp, hình thức, công nghệ để nhận biết và xác minh khách hàng cho việc mở tài khoản qua eKYC như dữ liệu sinh trắc học của khách hàng để định danh, khó làm giả như vân tay, khuôn mặt, mống mắt, giọng nói… Có biện pháp ngăn chặn hành vi giả mạo, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trước, trong và sau khi mở tài khoản thanh toán.
"Ngân hàng thương mại căn cứ điều kiện công nghệ để đánh giá rủi ro, xác định phạm vi sử dụng và quyết định áp dụng hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán mở bằng eKYC nhưng phải bảo đảm tổng hạn mức giao dịch (ghi nợ) qua các tài khoản thanh toán của khách hàng đó không vượt quá 100 triệu đồng/tháng" – Thông tư 16 nêu rõ.
Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với tài khoản thanh toán chung, khách hàng cá nhân là người nước ngoài…
Ngay khi thông tư được ban hành, trao đổi với Báo Người Lao Động 7-12, lãnh đạo một ngân hàng cổ phần cho biết trong lúc chờ thông tư có hiệu lực, các ngân hàng vẫn có thể triển khai mở tài khoản qua eKYC và dần dần hoàn thiện theo quy định trong thông tư. "Chúng tôi cũng đang tiến hành các bước kiểm tra trước khi áp dụng eKYC vào mở tài khoản thanh toán cho khách hàng" - vị lãnh đạo ngân hàng này nói.
Đến nay, đã có một số ngân hàng triển khai eKYC vào mở tài khoản cho khách hàng như Bản Việt, HDBank, TPBank, VPBank, Sacombank.
Trước đó, ban soạn thảo Ngân hàng Nhà nước nhận định việc mở tài khoản thanh toán không gặp mặt trực tiếp khách hàng sẽ góp phần tạo điều kiện giúp ngân hàng mở rộng đối tượng khách hàng và khách hàng có thể tiếp cận các dịch vụ ngân hàng từ thanh toán, tiết kiệm, cho vay… Đặc biệt, trong bối cảnh dịch Covid-19 tiềm ẩn nguy cơ, việc mở tài khoản thanh toán không gặp mặt trực tiếp giúp người dân có thể sử dụng dịch vụ thanh toán qua kênh điện tử, hạn chế nguy cơ lây nhiễm.
Thông tư này có hiệu lực từ 5-3-2021.
Thái Phương
Bài viết gốc: https://nld.com.vn/kinh-te/tai-khoan-ngan-hang-mo-tu-xa-giao-dich-khong-qua-100-trieu-dong-thang-20201207154358136.htm
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn).
CÁC TIN KHÁC
- Số hợp tác xã thành lập mới vượt 68% chỉ tiêu kế hoạch đề ra (08/12/2020)
- Nỗ lực bảo đảm cân đối ngân sách nhà nước năm 2020 (08/12/2020)
- Thêm sinh kế cho người nghèo từ "bò nhân ái" (08/12/2020)
- Giá tiêu hôm nay 8/12: Trong nước đang đi ngang (08/12/2020)
- Tái canh cà phê ở huyện Cư M'gar: Những khó khăn cần tháo gỡ (08/12/2020)
- Giá vàng hôm nay 8-12: “Phi nước đại”, các quỹ đầu tư chốt lời (08/12/2020)
- Bình ổn giá các mặt hàng thiết yếu dịp cuối năm 2020 và Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021 (07/12/2020)
- Huyện Krông Búk: Huy động mọi nguồn lực phát triển giao thông nông thôn (07/12/2020)
- Thị trường chứng khoán Đắk Lắk có nhiều tiềm năng (07/12/2020)
- Giá vàng hôm nay 7-12: Vàng SJC cao hơn thế giới 3,7 triệu đồng/lượng (07/12/2020)
- Giá tiêu hôm nay 7/12: Tăng nhẹ tại Bình Phước (07/12/2020)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Huyện Krông Búk: Khẩn trương khắc phục đường bị hư hỏng, xuống cấp do thi công dự án điện gió
- 7.290 đoàn viên, thanh niên tham gia chiến dịch thanh niên tình nguyện hè năm 2024 tại huyện Ea H'leo
- Huyện Krông Ana (Đắk Lắk): 19 công trình cấp nước xuống cấp, hư hỏng
- Dự án cao tốc Khánh Hòa – Buôn Ma Thuột: Phấn đấu hoàn thành Dự án thành phần 3 trước 2/9/2025
- Khởi tố phụ huynh tông chết học sinh trong sân trường
- Hàng trăm người bị lừa 200 tỉ đồng qua app "Hẹn hò", "Kỹ nữ" như thế nào?
- Người phụ nữ đâm chồng tử vong vì hay... đi nhậu
- Đề xuất đánh thuế trường hợp sở hữu nhiều nhà, đất
- Bán đất 9 tỉ nhưng làm hợp đồng 440 triệu đồng, một phụ nữ bị khởi tố
- Bảo đảm an toàn hồ, đập: Nan giải "bài toán" kinh phí
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN