Cảnh giác với thủ đoạn lừa vay vốn ngân hàng
13:27 | 02/03/2021
Núp bóng giao dịch COD (giao hàng - trả tiền) với chiêu thức được xét duyệt hồ sơ vay vốn ngân hàng nhưng phải đóng phí bảo hiểm là một chiêu trò lừa đảo mới nhắm vào những nạn nhân là người đang có nhu cầu vay vốn.
Nhiều người không còn xa lạ với việc mua hàng hóa trực tuyến qua mạng Internet hay qua điện thoại bằng hình thức thanh toán sau khi nhận được hàng. Hình thức giao hàng - nhận tiền này thường được gọi là “ship COD”. Đây được xem là hình thức giao dịch khá an toàn và tiện lợi cho cả người mua và người bán nên được nhiều người lựa chọn khi mua hàng qua mạng. Tuy nhiên, gần đây có một nhóm đối tượng đã lợi dụng hình thức giao dịch này để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều người.
Dịch vụ ship COD Giaohangnhanh. Ảnh internet
Trước tiên, để dễ dàng thuyết phục, các đối tượng sẽ thu thập thông tin cá nhân của khách hàng (họ tên, số điện thoại, số chứng minh nhân dân…) bằng nhiều cách, rồi giả danh nhân viên của các ngân hàng hay công ty tài chính để chủ động gọi điện hoặc nhắn tin mời chào họ vay tiền. Cùng với số tiền cho vay từ vài chục đến hàng trăm triệu đồng, chúng còn đưa ra nhiều ưu đãi hấp dẫn về lãi suất thấp, thủ tục nhanh chóng để đánh vào lòng tham và tâm lý muốn nhanh có tiền để tiêu dùng của khách hàng. Ngay khi đồng ý, khách hàng sẽ được yêu cầu đến bưu điện để nhận một bưu phẩm có cung cấp mã ID đã duyệt hồ sơ vay vốn để mang tới ngân hàng giải ngân vay vốn. Song nếu muốn nhận được bưu phẩm này thì người nhận phải đóng một khoản phí bảo hiểm. Để tạo sự tin tưởng cho nạn nhân, đối tượng lừa đảo khẳng định số tiền bảo hiểm này sẽ được hoàn trả lại sau 3 tháng. Thế nhưng sau đó, khoản vay thì chẳng thấy đâu, và số tiền bỏ ra để đóng phí bảo hiểm cũng “không cánh mà bay”. Điều đáng nói là vì bưu phẩm được gửi theo đường bưu điện và đóng dấu COD, cộng với số tiền gọi là phí bảo hiểm cũng không quá cao (khoảng hơn 1 triệu đồng) nên nhiều người dễ dàng bị lừa.
Tuy mỗi nạn nhân chỉ bị lừa số tiền dưới 2 triệu đồng nhưng có nhiều người đã bị lừa nên tổng số tiền kẻ xấu chiếm đoạt được là không hề nhỏ. Việc nhiều người trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo này xuất phát từ nhiều nguyên nhân:
Thứ nhất là do nhiều người quá tin tưởng dẫn đến hiểu sai bản chất của phương thức giao hàng - nhận tiền (COD). Với phương thức này, bên cạnh chi phí vận chuyển, đơn vị vận chuyển sẽ thay người gửi nhận một khoản tiền tương ứng với giá trị của bưu phẩm được giao khi hàng đó đến tay người nhận, sau đó sẽ hoàn trả số tiền đó cho người gửi. Số tiền mà người nhận phải thanh toán là bao nhiêu hoàn toàn phụ thuộc vào yêu cầu của người gửi. Số tiền đó sẽ được đơn vị vận chuyển hiểu là giá trị của bưu phẩm và họ là người thu hộ cho người gửi. Vì thế, nó không phải là chi phí bảo hiểm hay chi phí nào khác và đương nhiên việc có hoàn lại hay không phụ thuộc hoàn toàn vào người gửi, đơn vị vận chuyển không thể can thiệp.
Một nguyên nhân nữa là các khách hàng quá “dễ dãi” trong việc cung cấp thông tin cá nhân (khi mua hàng, khi tham gia các chương trình khuyến mãi, rút thăm trúng thưởng…), dẫn đến dễ bị các đối tượng xấu thu thập và biến những thông tin đó thành công cụ để thực hiện hành vi lừa đảo. Bên cạnh đó, cũng có nhiều đơn vị kinh doanh cẩu thả trong việc bảo mật thông tin của khách hàng khiến thông tin bị rò rỉ, hoặc cố tình bán những thông tin này cho bên thứ ba để thu lợi.
Thêm vào đó, việc các đối tượng dễ dàng lừa đảo xuất phát từ tình trạng nhiều người… ngại đến ngân hàng để thực hiện các thủ tục liên quan đến vay tiền. Thực tế, không có việc ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay qua điện thoại. Quy trình vay vốn luôn được các ngân hàng thực hiện minh bạch, khách hàng cần gặp gỡ trực tiếp với ngân hàng để ký nộp hồ sơ vay vốn và trực tiếp ký hợp đồng vay vốn để được giải ngân theo quy định. Do đó, người dân cần hết sức cảnh giác với những cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng mời chào gói vay lãi suất thấp.
Căn cứ quy định pháp luật hiện hành, cụ thể tại Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015, hành vi của các đối tượng trên có dấu hiệu cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. Nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp: có tổ chức; có tính chất chuyên nghiệp; dùng thủ đoạn xảo quyệt… thì bị phạt tù từ 2 năm đến 7 năm. |
Nhật Thuận
Bài viết gốc: http://baodaklak.vn/channel/3483/202103/canh-giac-voi-thu-doan-lua-vay-von-ngan-hang-5725630/
Nguồn: Báo Đắk Lắk Điện tử
CÁC TIN KHÁC
- Thị trường vàng bất thường (03/03/2021)
- Bộ GTVT "quyết" mở cửa lại sân bay Vân Đồn từ ngày 3-3 (03/03/2021)
- Giá vàng hôm nay 3-3: Tăng mạnh bất chấp các quỹ đầu tư bán 11,4 tấn vàng (03/03/2021)
- Thành công từ ươm cây giống và trồng mít Thái (02/03/2021)
- Giá tiêu hôm nay 2/3: Tăng nhẹ, đạt mốc 56 triệu đồng/tấn (02/03/2021)
- Bộ Tài chính cảnh báo về các sàn giao dịch tiền ảo trái phép (02/03/2021)
- Huyện Krông Búk: Phát huy hiệu quả nguồn vốn tín dụng chính sách (02/03/2021)
- Khởi nghiệp với nghề làm rượu cần (02/03/2021)
- Giá vàng hôm nay 2-3: Giảm sốc sau khi biến động mạnh (02/03/2021)
- Giá vàng hôm nay 1-3: SJC cao hơn thế giới đến 7,8 triệu đồng/lượng (01/03/2021)
- Giá tiêu hôm nay 1/3: Tăng tới 2.000 đồng trong tuần qua (01/03/2021)
Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 8 năm 2023 đã khép lại sau 5 ngày diễn ra sôi động với nhiều chuỗi sự kiện được tổ chức, giới thiệu và quảng bá rộng rãi, sâu đậm đến với người dân địa phương...
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
- Ấn tượng từ một phiên chợ
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Diễn biến mới vụ cháu trai tử vong tại tòa nhà bỏ hoang
- Đắk Lắk: Phát hiện 11 đối tượng khai thác vàng trái phép
- Vì sao vay ngân hàng trên 100 triệu đồng phải cung cấp thông tin người liên quan?
- Năm 2024: Nóng hơn, mưa bão nhiều hơn
- Giá vàng hôm nay 18-3: Vàng SJC, vàng nhẫn giảm tiếp
- Biến di tích thành tài nguyên để phát triển (kỳ 1)
- Nên có sàn lương hưu tối thiểu?
- Mạnh tay hạ thêm lãi suất cho vay
- Kết quả tuần thi thứ nhất Cuộc thi tìm hiểu “Lịch sử 120 năm hình thành, phát triển tỉnh Đắk Lắk”
- Đắk Lắk: Bắt đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản
- Vay robocash nhanh chóng 24/7
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN