Yêu cầu ngăn chặn các chiêu lách luật rút tiền mặt từ thẻ tín dụng
13:35 | 21/08/2019
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản yêu cầu các ngân hàng thương mại kiểm soát, ngăn chặn hiện tượng chuyển tiền từ thẻ tín dụng vào tài khoản thanh toán để rút tiền mặt .
Văn bản của Ngân hàng Nhà nước nêu rõ thời gian gần đây, có hiện tượng một số ngân hàng hướng dẫn chủ thẻ tín dụng rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với lãi suất thấp hơn so với việc rút tiền mặt tại máy ATM (Báo Người Lao Động đã từng phản ánh trong bài Lách luật rút tiền thẻ tín dụng số ra ngày 22-7-2019). Theo đó, chủ thẻ tín dụng liên hệ với ngân hàng phát hành thẻ yêu cầu chuyển tiền từ thẻ đến tài khoản cá nhân rồi rút tiền mặt để tiêu dùng. Khi đó, chủ thẻ chi trả cho ngân hàng lãi suất khoảng 1,69%/tháng (gần 20,3%/năm), thấp hơn rất nhiều so với việc rút tiền mặt tại máy ATM (bao gồm phí rút tiền mặt 3%-4%, cộng với lãi suất 28%-47,88%/năm.
Ngoài ra, thông qua việc mua khống hàng hóa, một số chủ thẻ tín dụng bắt tay với các điểm chấp nhận thẻ để núp bóng việc rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với chi phí thấp.
Khách hàng rút tiền tại trụ ATM. Ảnh minh họa
Trước các hiện tượng trên, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng thương mại và đơn vị thành viên tăng cường các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt.
Đối với thẻ tín dụng, các ngân hàng thương mại phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng như:thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.
Đồng thời, triển khai các biện pháp kiểm soát, ngăn chặn việc lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng vào các mục đích không đúng quy định, như: sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải điểm chấp nhận thẻ); rút tiền mặt tại POS của điểm chấp nhận thẻ, thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định pháp luật.
Ngân hàng Nhà nước khẳng định thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.
Thy Thơ
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn).
CÁC TIN KHÁC
- Gia Nghĩa nỗ lực đủ điều kiện xét lên thành phố (21/08/2019)
- Miễn phí đào tạo quản trị cho doanh nghiệp nhỏ và vừa do nữ làm chủ (21/08/2019)
- Hiệu ứng từ hoạt động tuyên truyền khuyến công (21/08/2019)
- Cải tạo vườn tạp, trao sinh kế cho người nghèo ở buôn Hằng C (21/08/2019)
- Nỗi lo cây giống kém chất lượng (21/08/2019)
- Giá vàng giảm sâu (21/08/2019)
- Đề xuất xây dựng gian hàng sản phẩm của hợp tác xã (21/08/2019)
- Ngân hàng đua huy động tiền gửi không kỳ hạn (20/08/2019)
- Giá vàng lại biến động mạnh, giảm sâu dưới ngưỡng 42 triệu đồng/lượng (20/08/2019)
- Đầu tư hơn 156 tỷ đồng triển khai công trình ổn định dân cư biên giới xã Quảng Trực giai đoạn 2 (20/08/2019)
- Kiểm tra, kiểm soát chặt thị trường Tết Trung thu 2019 (20/08/2019)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Tài xế công nghệ, shipper cần đóng BHXH
- Từ đầu năm đến nay Việt Nam có bao nhiêu sự cố hàng không?
- Bứt phá giá hồ tiêu
- 2 đối tượng được hưởng mức tăng lương hưu cao nhất từ 1-7
- Phẫu thuật thành công ca u não phức tạp cho bệnh nhân 49 tuổi
- Bổ sung dầu cá theo cách này có thể tăng nhẹ nguy cơ đột quỵ
- Điều chuyển 220 tỷ đồng từ vốn Dự án cao tốc Khánh Hòa – Buôn Ma Thuột sang Dự án tỉnh lộ 1
- Đề xuất nhiều chính sách hỗ trợ ô tô nội địa
- Thêm một căn bệnh có thể ngừa bằng cách uống cà phê
- Bảo vệ trẻ em trước thuốc lá thế hệ mới
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN