Triệt tài khoản rác, lừa đảo
08:49 | 10/06/2023
Hơn 25 triệu tài khoản ngân hàng đã được làm sạch dữ liệu, đúng thông tin khách hàng mở tài khoản, góp phần dẹp nạn tài khoản ảo, rác, lừa đảo
Ứng dụng công nghệ trong lĩnh vực ngân hàng (NH) không chỉ góp phần thúc đẩy các kênh thanh toán không dùng tiền mặt mà còn chuẩn hóa dữ liệu thông tin chủ tài khoản, xử lý triệt để tình trạng cho thuê, mượn hoặc đánh cắp thông tin CCCD gắn chip để mở tài khoản rác, tài khoản ảo.
Làm sạch 25 triệu tài khoản
Theo Thống đốc NH Nhà nước (NHNN) Nguyễn Thị Hồng, NHNN đã kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư (CSDLQGVDC) làm sạch dữ liệu tài khoản liên quan thông tin tín dụng để phục vụ cho nhiều hoạt động nghiệp vụ khác.
"Đây là một bước tiến của ngành NH trong thanh toán không tiền mặt. Nhiều tổ chức tín dụng cho phép khách hàng mở tài khoản thanh toán dựa trên xác thực dữ liệu dân cư; cho phép định danh, xác minh thông tin khách hàng bằng thẻ CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VNeID; làm sạch thông tin khách hàng với CSDLQGVDC; tối ưu quá trình cho vay bằng các giải pháp chấm điểm tín dụng, xác thực thông tin đa chiều bằng dữ liệu dân cư" - Thống đốc Nguyễn Thị Hồng nói.
Người dùng xác thực CCCD gắn chip để giao dịch ngân hàng. Ảnh: BẰNG AN
Trả lời Báo Người Lao Động xung quanh việc làm sạch dữ liệu thông tin tài khoản NH, thông tin tín dụng, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán - NHNN, cho hay tính đến tháng 4-2023, NHNN đã phối hợp với Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06) - Bộ Công an hoàn thành xác thực hơn 25 triệu thông tin tín dụng khách hàng vay với CSDLQGVDC. Cả nước hiện có hơn 51 triệu tài khoản NH lưu trên hệ thống của Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia (CIC). Dù vậy, vẫn phát sinh tình trạng tài khoản ảo, tài khoản rác, tài khoản được mở nhằm lừa đảo từ quá trình cho thuê, mượn CCCD hoặc dùng giấy tờ giả…
NHNN và Bộ Công an đã ký kết phối hợp triển khai đề án về kết nối CSDLQGVDC và định danh điện tử. Đây là kế hoạch rất quan trọng của ngành NH trong việc khai thác CSDLQGVDC để phục vụ cho việc làm sạch, định danh điện tử khách hàng, cũng như cung cấp thêm nhiều sản phẩm, dịch vụ cho khách hàng của mình trên cơ sở dữ liệu. Theo đó, sẽ tiến hành làm sạch dữ liệu trên hệ thống CIC, định danh chính xác từ số CMND cũ sang CCCD mới, bảo đảm cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác. Các NH cũng phối hợp với cơ quan công an để rà soát lại dữ liệu. Đây chính là cơ hội để ngành NH làm sạch dữ liệu của mình; bảo đảm thông tin người mở và người dùng tài khoản trùng khớp. "Hiện nan giải nhất là nạn cho thuê, cho mượn tài khoản để nhận tiền lừa đảo, sau đó đối tượng lừa đảo chuyển tiền đi lòng vòng qua nhiều tài khoản để chiếm đoạt. Các NH phải làm sao chứng minh được người dùng là chính chủ, vì hành vi lừa đảo chỉ xảy ra khi sử dụng tài khoản. Một vấn đề khác là một sim điện thoại đang được đăng ký nhiều tài khoản NH, do vậy cũng phải xác minh. Cũng cần quyết liệt hơn trong việc giải quyết sim không chính chủ để tạo điều kiện cho ngành NH giải quyết triệt để nạn cho thuê, mua bán tài khoản" - ông Phạm Anh Tuấn nói.
Thống kê của NHNN cho thấy trong 4 tháng qua, có tới 90% giao dịch liên NH có giá trị dưới 2 triệu đồng. Điều này cho thấy chủ yếu các giao dịch thanh toán không tiền mặt là giao dịch nhỏ lẻ. Trong khi đó, tội phạm thường lừa hàng trăm triệu đồng, thậm chí hàng tỉ đồng, nên các NH có thể đặt ngưỡng giao dịch 5-10 triệu đồng trở lên phải xác minh chính chủ tài khoản... Nếu xác minh không đúng chính chủ, NH có quyền tạm dừng giao dịch và yêu cầu khách hàng xác thực một bước tiếp theo tại quầy.
Xác thực tài khoản qua CCCD gắn chip
Một số đơn vị như Vietcombank, BIDV, VietinBank… trong năm vừa qua đã phối hợp với C06 hoàn thành thử nghiệm ứng dụng xác thực tài khoản NH qua thẻ CCCD gắn chip trong một số nghiệp vụ như xác thực, định danh khách hàng tại quầy giao dịch. Đồng thời, triển khai xác thực tài khoản, định danh khách hàng giao dịch tại ATM và đã bước đầu cung cấp dịch vụ thử nghiệm tại một số chi nhánh trên địa bàn Hà Nội, Quảng Ninh và đang triển khai mở rộng cho các tỉnh, thành phố khác.
Năm 2023, một số NH như Vietcombank đã lập kế hoạch triển khai chính thức giải pháp sử dụng thiết bị di động (do NH trang bị cho nhân viên) cài đặt ứng dụng xác thực khách hàng qua thẻ CCCD gắn chip (giải pháp Match on Card - MoC) và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, bước đầu mở rộng cho toàn bộ chi nhánh trên địa bàn Hà Nội trong tháng 5-2023. Ngoài ra, Vietcombank, MB, PVComBank... đã phối hợp với C06 thử nghiệm hệ thống chấm điểm tín dụng công dân trên nền tảng dữ liệu dân cư; VietinBank triển khai các hoạt động cho vay bằng phương thức điện tử và đặc biệt là cho vay tín chấp đối với các món nhỏ.
Tính đến cuối năm ngoái, có 40 NH đã triển khai chính thức quy trình mở tài khoản thanh toán định danh điện tử (eKYC) với hơn 11,9 triệu tài khoản thanh toán mở bằng eKYC đang hoạt động. Có 22 NH triển khai chính thức mở thẻ eKYC với gần 10,8 triệu thẻ mở bằng eKYC đang hoạt động. NHNN cho biết thời gian tới sẽ tiếp tục triển khai hiệu quả các đề án của Chính phủ, của ngành NH về thanh toán không tiền mặt và chuyển đổi số; phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành, địa phương để nghiên cứu, thiết lập hạ tầng kỹ thuật đồng bộ, thống nhất nhằm tạo thuận lợi và thúc đẩy kết nối liên thông mang lợi ích tổng thể cho người dân, doanh nghiệp.
Giải pháp ngăn chặn giả mạo giấy tờ
NH TMCP Á Châu (ACB) đã ký hợp tác với Công ty Hệ thống thông tin FPT (FPT IS) triển khai 2 giải pháp xác thực CCCD gắn chip - FPT.IDCheck và giải pháp tự động hóa quy trình nghiệp vụ bằng Robot - akaBot.
FPT.IDCheck cho phép đọc và xác thực dữ liệu thẻ CCCD gắn chip, nhận diện khuôn mặt với độ chính xác tuyệt đối, giúp thông tin khách hàng được tự động nhập một cách đầy đủ từ thông tin lưu trong chip của CCCD, được đối chiếu với dữ liệu lưu tại Bộ Công an. Giải pháp này giúp ngăn chặn hiệu quả việc giả mạo giấy tờ tùy thân khi giao dịch với NH. Giai đoạn đầu sẽ áp dụng cho việc cấp thẻ tín dụng trên NH số ACB ONE; xác minh khi mở tài khoản, mở thẻ tín dụng tại kênh phân phối...
THÁI PHƯƠNG
Bài viết gốc: https://nld.com.vn/cong-nghe/triet-tai-khoan-rac-lua-dao-20230609211554529.htm
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn)
CÁC TIN KHÁC
- Huyện Cư Kuin: Người dân khẩn trương dọn mặt bằng bàn giao thực hiện Dự án đầu tư xây dựng đường bộ cao tốc Khánh Hòa - Buôn Ma Thuột (12/06/2023)
- "Cuộc chiến" giá hàng công nghệ gây thiệt hại cho khách hàng (12/06/2023)
- “Thả” chung cư vào đô thị: Câu chuyện đô thị hóa độc đáo mà hài hòa (12/06/2023)
- 41 hộ đầu tiên của huyện Krông Pắc nhận tiền bồi thường, hỗ trợ giải phóng mặt bằng Dự án cao tốc Khánh Hòa – Buôn Ma Thuột (11/06/2023)
- Hàng không, du lịch vào cao điểm hè (10/06/2023)
- EVN yêu cầu hạn chế tiết giảm điện vào các khung giờ sinh hoạt (10/06/2023)
- Sớm giải ngân gói tín dụng 120.000 tỉ đồng (10/06/2023)
- Giá vàng hôm nay 10-6: Vàng SJC biến động bất thường (10/06/2023)
- Dự án đường bộ cao tốc Khánh Hòa – Buôn Ma Thuột đã được chốt thời gian khởi công (10/06/2023)
- Cơ sở bảo trì, sửa chữa ô tô được phép đăng kiểm xe cơ giới (10/06/2023)
- Hỗ trợ vay vốn để tránh bẫy tín dụng đen (09/06/2023)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Tín hiệu vui trong thu hút đầu tư
- Giải Bóng chuyền nữ quốc tế “Cúp VTV9 – Bình Điền” lần thứ XIV – 2024: Chờ đợi những màn so tài đỉnh cao
- Huyện Lắk chỉ đạo thành lập đoàn kiểm tra, đánh giá hiệu quả sử dụng công trình kênh dẫn và trạm bơm buôn Mã
- Đề xuất gia hạn tiền thuế, tiền thuê đất trong năm 2024
- Vòng đấu thứ 3, Giải hạng Nhì quốc gia 2024 chủ nhà Đắk Lắk gặp Kon Tum: “Rào cản” áp lực tâm lý
- Giá xăng giảm hơn 400 đồng/lít
- Có cần thiết duy trì Quỹ bình ổn giá xăng dầu?
- Đề xuất tăng 6% lương tối thiểu vùng từ 1-7
- Huyện Ea Kar: Thu hồi gần 25 ha đất rừng để thực hiện Dự án cao tốc Khánh Hòa – Buôn Ma Thuột
- Đắk Lắk tham gia triển lãm tại Hội chợ công thương vùng Đồng bằng Sông Cửu Long – Đồng Tháp năm 2024
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN