Cho mượn giấy tờ cá nhân để mở tài khoản ngân hàng nguy hiểm thế nào?
16:39 | 18/12/2023
Ngân hàng khuyến cáo không được cho người khác thuê, mượn hoặc bán tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng… để tránh hệ lụy, rủi ro pháp lý.
Ngân hàng Công thương Việt Nam (VietinBank) vừa khuyến cáo những nội dung cần lưu ý khi mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Theo đó, để bảo đảm việc sử dụng tài khoản thanh toán tuân thủ đúng quy định của pháp luật, phòng tránh rủi ro, VietinBank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không được sử dụng giấy tờ giả mạo để mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Không sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện giao dịch không được phép như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, cờ bạc, cá cược, mua bán hàng hóa vi phạm pháp luật…
Không được cho người khác thuê, mượn hoặc bán tài khoản và thẻ ngân hàng của mình cho người khác.
Kẻ gian có xu hướng lợi dụng các kỳ nghỉ lễ để tăng cường tiếp cận người tiêu dùng, chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của khách hàng
"Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê thông tin, giấy tờ như CCCD, CMND, hộ chiếu… để người khác mở tài khoản, thẻ ngân hàng. Không nhờ người khác thay mình đứng tên mở tài khoản, thẻ ngân hàng. Việc để người khác sử dụng bất hợp pháp tài khoản, thẻ ngân hàng có thể dẫn đến hệ lụy, rủi ro pháp lý cho chính khách hàng" - đại diện VietinBank cảnh báo.
Trong khi đó, tổ chức thẻ VISA vừa chỉ ra một số hành vi gian lận phổ biến thường diễn ra từ tháng 11-2023 đến tháng 1-2024 do sự gia tăng nhanh chóng của hoạt động thương mại điện tử và chi tiêu trực tiếp trong lĩnh vực bán lẻ và dịch vụ.
Từ dữ liệu lịch sử các giao dịch, kẻ gian có xu hướng lợi dụng các kỳ nghỉ lễ để tăng cường tiếp cận người tiêu dùng.
VISA cho biết các ngành thương mại chịu nguy cơ rủi ro hàng đầu. Trong đó, tỉ lệ gian lận trong dịp lễ năm 2022 đã tăng 11% so với thời gian trước lễ và tăng 8% so với cùng kỳ năm trước.
Báo cáo Rủi ro tiêu dùng trong dịp lễ của VISA cảnh báo các đối tượng lừa đảo sẽ tìm cách khai thác sức nóng của mùa mua sắm cuối năm, sự gấp rút chuẩn bị của người tiêu dùng trong việc tìm kiếm ưu đãi và quà tặng đặc biệt.
Thủ đoạn lừa đảo phổ biến là đánh cắp thông tin kỹ thuật số, khi kẻ gian tiếp cận và xâm nhập dữ liệu thanh toán của người dùng thông qua kênh nhà bán trên nền tảng thương mại điện tử. Từ đó, kẻ gian trục lợi từ các dữ liệu bị đánh cắp này…
Bảo mật thông tin để tránh mất tiền trong tài khoản ngân hàng
Để tránh mất tiền oan, ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối giữ bí mật thông tin tài khoản, mã PIN, số CVV trên thẻ… Không sử dụng tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP của ngân hàng để truy cập vào đường link lạ. Bởi điều này có thể bị chiếm quyền sử dụng hoặc đánh cắp thông tin dẫn đến bị lợi dụng, lừa đảo, chiếm đoạt tiền trên tài khoản thanh toán.
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn)
CÁC TIN KHÁC
- Tây Nguyên phải "thức giấc" với giá trị mới (19/12/2023)
- Không có tài sản thế chấp, làm sao để vay tiền ngân hàng mua nhà? (19/12/2023)
- Giá vàng SJC, vàng nhẫn tiếp tục tăng mạnh (19/12/2023)
- Sôi động thị trường đồ trang trí lễ Giáng sinh (19/12/2023)
- Thận trọng với siêu giảm giá cuối năm (19/12/2023)
- Có nên mua vàng lúc này? (18/12/2023)
- Đắk Lắk có 4 sản phẩm công nghiệp nông thôn tiêu biểu quốc gia (18/12/2023)
- Giá vàng hôm nay 18-12: Vàng nhẫn 24K tiến sát mốc 62 triệu đồng/lượng (18/12/2023)
- Gỡ vướng trong xuất hóa đơn từng lần bán xăng dầu (18/12/2023)
- Hàng công nghệ đua nhau giảm giá, điện thoại flagship Samsung rớt giá sâu (18/12/2023)
- Hoa đào xứ Bắc trên đất Tây Nguyên (18/12/2023)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Công ty TNHH Phụ Tùng Toàn Thắng thông báo tuyển dụng
- Đắk Lắk: 4 cháu nhỏ chết đuối thương tâm
- Chủ tịch VICOFA nói gì khi giá cà phê lao dốc rồi bật tăng mạnh?
- Quy hoạch Cảng hàng không Buôn Ma Thuột: Bảo đảm kết nối ngành và nhu cầu vận tải
- Giải Bóng chuyền nữ quốc tế “Cúp VTV9 - Bình Điền”: Cựu cầu thủ bóng chuyền Đắk Lắk Nguyễn Thị Trinh đoạt danh hiệu phụ công xuất sắc
- Xót xa hàng ngàn trái sầu riêng non bị kẻ gian cắt phá
- Trình Quốc hội phương án cấm tuyệt đối nồng độ cồn khi lái xe
- Tai nạn giao thông đặc biệt nghiêm trọng, 4 người tử vong
- Đắk Lắk ưu tiên thực hiện 22 nhiệm vụ, dự án nhằm thích ứng với biến đổi khí hậu giai đoạn đến năm 2030, tầm nhìn đến năm 2050
- Kỳ họp chuyên đề HĐND TP. Buôn Ma Thuột: Thông qua các nghị quyết quan trọng
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN