“Bill chuyển khoản” giả, nạn nhân thật

Chiêu lừa cũ, thủ đoạn mới

Bà Tạ Thị Hường, chủ quán ăn trên đường Hai Bà Trưng (phường Buôn Ma Thuột) kể lại việc bị lừa 350 nghìn đồng: Hôm đó, một đôi nam nữ ăn mặc lịch sự vào quán gọi món. Sau khi dùng bữa, họ nói thanh toán bằng chuyển khoản, thao tác ngay trên điện thoại và đưa cho bà xem thông báo “giao dịch thành công”. Tin tưởng khách, bà Hường không kiểm tra lại biến động số dư. Đến khi chờ mãi không thấy tiền về tài khoản, bà ra ngân hàng kiểm tra mới phát hiện… không hề có giao dịch nào.

Tại chợ Tân Thành (phường Buôn Ma Thuột), chị Nguyễn Thị Hoa, một chủ cửa hàng hải sản cũng trở thành nạn nhân với thủ đoạn tương tự. Tiền cá hết 200 nghìn đồng nhưng người mua chuyển khoản 300 nghìn đồng, đưa ảnh thông báo giao dịch thành công rồi nói chuyển nhầm, yêu cầu chị trả lại 100 nghìn đồng tiền mặt. Giữa lúc khách đông, buôn bán gấp gáp, chị không mảy may nghi ngờ. Kết quả, vừa mất tiền hàng, vừa mất thêm tiền mặt.

Không chỉ giao dịch trực tiếp, các đối tượng còn nhắm đến người bán hàng online. Ngày 24/2, chị Nguyễn Thị Tâm (phường Ea Kao) nhận tin nhắn từ một người tự xưng đang ở Hàn Quốc, muốn mua mỹ phẩm cho con gái. Đối tượng gửi “hóa đơn chuyển tiền đặt cọc” nhưng tài khoản của chị Tâm không hề báo có tiền. Khi chị gọi vào số điện thoại được cung cấp, đầu dây bên kia xưng là “nhân viên ngân hàng tại Hàn Quốc”, đề nghị chia sẻ màn hình để “xác nhận giao dịch”. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, chị Tâm từ chối. Đối tượng tiếp tục yêu cầu cung cấp “mã truy cập” để nhận tiền nhanh hơn. Nhờ cảnh giác, chị đã kịp thời dừng lại, tránh rơi vào bẫy.

Nhiều website, hội nhóm hoạt động công khai

Thực chất, thủ đoạn này không mới nhưng ngày càng tinh vi. Các đối tượng không chuyển tiền thật mà sử dụng phần mềm, website để tạo biên lai chuyển khoản giả, giao diện gần như giống hệt thông báo của ngân hàng. Chỉ cần một hình ảnh “giao dịch thành công”, nhiều người bán đã vội vàng giao hàng hoặc hoàn tiền.

Từ những vụ việc trên, phóng viên Báo và Phát thanh, Truyền hình Đắk Lắk thử tìm kiếm trên mạng các từ khóa “tạo bill chuyển khoản”, “hóa đơn chuyển khoản” và nhanh chóng bắt gặp hàng loạt website, hội nhóm hoạt động công khai.

Hình ảnh hai website tạo bill giả

Theo hướng dẫn, phóng viên truy cập website fakebillsx.com, đăng ký tài khoản và chuyển khoản vào một tài khoản mang tên NRONG THACH tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu với số tiền tối thiểu 5.000 đồng. Chỉ sau vài thao tác chọn mục “chuyển khoản ngân hàng (auto)”, hệ thống lập tức hiển thị các mẫu hóa đơn chuyển khoản theo yêu cầu.

Website này quảng cáo có thể làm giả hóa đơn của khoảng 15 ngân hàng và ví điện tử như MB, VietinBank, Techcombank, VPBank, Sacombank, VIB, Momo… Giá chỉ từ 6.000 đồng/hóa đơn; riêng hóa đơn MB có giá 9.000 đồng. Người dùng có thể “tùy biến” số tiền từ vài nghìn đồng đến vài chục tỷ đồng, thời gian xử lý chưa đầy một phút.

Trên mạng xã hội Facebook, nhiều hội nhóm “tạo bill chuyển khoản” hoạt động công khai. Việc mua bán hóa đơn giả diễn ra dễ dàng qua vài tin nhắn riêng, gần như không gặp bất kỳ rào cản nào.

Theo Thượng tá Nguyễn Huy Nam, Phó Trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Đắk Lắk, người dân khi giao dịch qua tài khoản ngân hàng cần tuyệt đối cẩn trọng. Không giao hàng hóa, không hoàn tiền cho bất kỳ ai khi tài khoản chưa thực sự báo có tiền, dù đối tượng cung cấp hình ảnh “chuyển khoản thành công”.

Người dân chỉ nên tin vào thông báo chính thức từ ngân hàng gửi về tài khoản của mình; tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, email cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan nhà nước. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ công an địa phương hoặc gửi phản ánh qua ứng dụng VNeID.

Cơ quan chức năng cũng khuyến cáo không nhấp vào các đường link lạ, không gọi điện theo số điện thoại do đối tượng cung cấp, không quét mã QR không rõ nguồn gốc để tránh bị đánh cắp dữ liệu, chiếm đoạt tài sản.

Lê Thành

Nguồn: “Báo Đắk Lắk Điện tử”

Bài viết gốc: Xem tại đây