Sẽ giới hạn số lượng thẻ ATM với mỗi khách hàng?
14:44 | 30/05/2018
Các ngân hàng phải đánh giá, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, cân nhắc giới hạn số lượng tài khoản thanh toán, thẻ ATM mở cho một khách hàng và áp dụng hạn mức giao dịch tương ứng.
Đây là một trong những yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong văn bản gửi tới các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, NHNN chi nhánh các tỉnh, TP nhằm phòng, chống gian lận trong quy trình mở tài khoản thanh toán, thẻ ATM.
Theo đó, các đơn vị cần rà soát, đánh giá lại toàn bộ quy trình, thủ tục, hồ sơ đề nghị phát hành và sử dụng thẻ NH, mở và sử dụng thẻ thanh toán, kiểm tra và giám sát chặt chẽ quy trình này.
Các NH thương mại cần tăng cường biện pháp kiểm tra, nhận biết, xác minh và cập nhật thông tin khách hàng để phát hiện, xử lý các trường hợp mạo danh sử dụng giấy tờ giả để mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đề nghị phát hành và sử dụng thẻ (đặc biệt đối với trường hợp khách hàng đăng ký phát hành nhiều thẻ. Đồng thời, phải đánh giá, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, cân nhắc giới hạn số lượng tài khoản thanh toán, thẻ NH mở cho một khách hàng và áp dụng hạn mức giao dịch tương ứng.
Số lượng thẻ NH được phát hành trên thị trường lên tới 132 triệu thẻ, nhưng thực tế chỉ có khoảng 77 triệu thẻ hoạt động.
Trong văn bản, NHNN cũng yêu cầu tăng cường rà soát giao dịch thanh toán của các đơn vị chấp nhận thẻ để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là đơn vị chấp nhận thẻ giao dịch với số tiền lớn, giao dịch nhiều lần, không phù hợp với thu nhập, hoạt động kinh doanh của đơn vị. Có biện pháp ngăn chặn hành vi sử dụng thẻ, tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Yêu cầu được NHNN đặt ra sau khi có tình trạng một số cá nhân sử dụng giấy tờ tùy thân giả để đăng ký phát hành thẻ ATM, tài khoản thanh toán tại NH thương mại sau đó bán cho người khác sử dụng (có thể được sử dụng với mục đích bất hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam). Cơ quan quản lý cũng khuyến cáo người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ tài khoản thanh toán, thẻ NH cho người khác hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân để thực hiện hành vi đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ NH bất hợp pháp.
Thống kê của NHNN, số lượng thẻ NH các loại đã phát hành tính đến cuối năm ngoái là 132 triệu thẻ, nhưng theo số liệu của Hội thẻ Việt Nam, chỉ có 77 triệu thẻ đang hoạt động thật sự. Như vậy, có tới 55 triệu thẻ còn lại là thẻ "rác".
Theo các chuyên gia, nhiều NH thương mại đua nhau phát hành thẻ để đạt chỉ tiêu, mở rộng thị phần dù khách hàng không có nhu cầu sử dụng… là một trong những nguyên nhân dẫn đến tình trạng hàng chục triệu thẻ "rác". Thậm chí, một người có đến 4-5 thẻ ATM của nhiều NH khác nhau, trong khi chỉ có nhu cầu sử dụng 1-2 thẻ. Việc mở thẻ ATM cũng khá dễ dàng, ở vài NH thương mại còn không yêu cầu duy trì số dư tối thiểu nên nhiều khách hàng "vô tư" mở thẻ khi được mời, hoặc có thể cho mượn giấy tờ tùy thân để mở tài khoản thanh toán, mở thẻ NH.
Thái Phương
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn
CÁC TIN KHÁC
- Quy định diện tích siêu thị để làm gì? (01/06/2018)
- Loại bỏ, không cho xây mới nhiều thiết bị năng lượng, tổ máy phát điện (31/05/2018)
- Nhiều ưu đãi với doanh nghiệp nhận chuyển giao công nghệ (31/05/2018)
- Hiệu quả từ mô hình chăn nuôi kết hợp trồng trọt theo tiêu chuẩn VietGAP (31/05/2018)
- Chậm cắt giảm điều kiện kinh doanh (31/05/2018)
- Sức mua vé số Vietlott chững lại, doanh số giảm mạnh (30/05/2018)
- Không tăng giá điện trong năm 2018 (30/05/2018)
- Lãnh đạo Honda "hứa" sẽ kéo giá xe tay ga xuống gần với đề xuất (29/05/2018)
- Huyện Ea H'leo đã gieo trồng gần 4.700 ha cây trồng vụ Hè - Thu 2018 (29/05/2018)
- Mập mờ biển hiệu siêu thị, trung tâm thương mại "tự xưng" (29/05/2018)
- Mạnh dạn làm kinh tế từ mô hình phân phối phân bón sinh học (28/05/2018)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Công ty Cổ phần Thương mại Tổng hợp An Hưng tuyển dụng Nhân viên phát triển thị trường Bia.
- Tập trung chuẩn bị các hoạt động kỷ niệm 120 năm thành lập tỉnh Đắk Lắk
- Các hãng hàng không lãi lớn vì giá vé máy bay cao?
- Buôn Ma Thuột - từ buôn đến phố
- Giá cà phê biến động: Không ngoài dự báo
- Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản đang lan rộng
- Vụ 5 cháu nhỏ bị hàng xóm đánh bầm dập: Chuyển hồ sơ lên Công an TP Buôn Ma Thuột
- Giá vàng hôm nay 6-5: Vàng SJC cao chưa từng có
- LÁI THỬ XE CÙNG HONDA ÔTÔ ĐẮK LẮK – BUÔN MA THUỘT
- Vây bắt đàn chó liên quan bé gái 10 tuổi tử vong nghi do bệnh dại
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN