Ngân hàng, công ty tài chính cảnh báo thủ đoạn lừa chiếm đoạt tiền mới dịp Tết
08:22 | 01/02/2021
Một số đối tượng làm giả hợp đồng vay của ngân hàng để lừa đảo, thu phí làm hồ sơ, hợp đồng vay để chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Đây là một trong những thủ đoạn lừa đảo mới được Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) cảnh báo dịp cận Tết Nguyên đán 2021.
Theo OCB, lợi dụng tâm lý cần vay tiền của người dân trong thời điểm cuối năm, các đối tượng đã sử dụng thủ đoạn giả mạo hợp đồng vay tiền của ngân hàng với lãi suất thấp cùng thông tin về ban lãnh đạo ngân hàng đứng tên trên hợp đồng vay.
Từ đó, lợi dụng lòng tin của khách hàng để thực hiện hành vi lừa đảo: thu phí làm hồ sơ (hoặc) phí nhận hợp đồng vay… gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín thương hiệu OCB.
Cụ thể, các đối tượng này đã tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay qua kênh Facebook, mạng xã hội của các ngân hàng, công ty tài chính… Sau đó, từng bước tiếp cận, tư vấn, chào mời và thực hiện hành vi lừa đảo.
Mẫu hợp đồng giả mạo ngân hàng của các đối tượg lừa đảo. Ảnh: OCB cung cấp
"Hồ sơ giả mạo được mô phỏng các điều khoản theo mẫu hợp đồng vay tại OCB. Tuy nhiên, thông tin về người đứng tên đại diện của ngân hàng đều sai lệch. Khách hàng sau khi cung cấp các thông tin sẽ được yêu cầu thanh toán theo dạng COD (giao hàng thu tiền) thông qua người giao hàng, bưu điện với chi phí từ 1,5 - 2,5 triệu đồng để nhận hợp đồng vay" - OCB cảnh báo.
Để tránh bị mất tiền trước thủ đoạn tinh vi của các đối tượng lừa đảo, tránh thiệt hại về tài sản, OCB khuyến cáo các cá nhân, tổ chức cẩn trọng, cảnh giác với điện thoại, tin nhắn, email xưng danh nhân viên ngân hàng để tiếp thị và hướng dẫn thực hiện các khoản vay tín chấp không rõ ràng. Đặc biệt, các yêu cầu phải chuyển khoản, thanh toán trước các khoản phí mở hồ sơ, nhận hợp đồng hay giải ngân tiền… là lừa đảo.
OCB khẳng định, hồ sơ vay được thực hiện đầy đủ theo quy trình và tuân thủ đúng pháp luật. Ngân hàng không yêu cầu nạp tiền, chuyển khoản, thanh toán hay thu bất kỳ loại phí nào của khách hàng trong quá trình xem xét và đánh giá khoản vay.
Công ty tài chính Fe Credit cũng vừa cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mã xác thực (OTP) dịp cuối năm. Vào dịp trước Tết là thời điểm các đối tượng sử dụng công nghệ cao hoạt động rất mạnh, tiếp tục gây ra các vụ lừa đảo gây thiệt hại cho khách hàng và nhiều công ty tài chính.
Theo đó, khách hàng cần cảnh giác đối với các thông tin về thông báo trúng thưởng, chương trình khuyến mãi… chưa được xác thực bởi Fe Credit trên các phương tiện truyền thông chính thức như website, Zalo… Cần chủ động liên hệ tổng đài chăm sóc khách hàng của công ty để xác minh trước khi cung cấp bất kỳ thông tin cho bất kỳ ai đang hỗ trợ.
Khách hàng cần cẩn thận trong các giao dịch qua mạng, điện thoại, thư tín để không bị lộ, bị đánh cắp thông tin thẻ (số thẻ, số CVV,…) dẫn đến bị kẻ gian lợi dụng.
Để tránh mất tiền oan, các ngân hàng, công ty tài chính khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin thẻ như: số thẻ, mã PIN, số CVV, tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, câu hỏi bảo mật, các thông tin khác liên quan đến việc sử dụng thẻ, tài khoản ngân hàng… cho bất kỳ ai và dưới bất cứ hình thức nào. Đặc biệt, không cung cấp mã bảo mật (OTP) cho bất kỳ ai kể cả người thân hoặc nhân viên ngân hàng, công ty tài chính vì bất cứ lý do nào.
Thái Phương
Bài viết gốc: https://nld.com.vn/kinh-te/ngan-hang-cong-ty-tai-chinh-canh-bao-thu-doan-lua-chiem-doat-tien-moi-dip-tet-20210130123708378.htm
Theo Báo Người Lao Động (www.nld.com.vn).
CÁC TIN KHÁC
- Giá tiêu hôm nay 1/2: Thương lái đang tăng giá mua (01/02/2021)
- Xử phạt 147 trường hợp vi phạm xây dựng trên đất nông nghiệp tại TP. Buôn Ma Thuột (01/02/2021)
- Giá vàng hôm nay 1-2: Vàng SJC tăng mạnh, USD tiếp tục giảm (01/02/2021)
- Agribank Đắk Lắk có thêm một Phó Giám đốc (01/02/2021)
- Đến năm 2025, Đắk Lắk tái canh từ 22.000 – 24.000 ha cà phê (01/02/2021)
- Hỗ trợ phát triển sản xuất liên kết, gắn sản xuất với tiêu thụ sản phẩm (30/01/2021)
- Hàng Tết sẵn sàng bán từ xa, qua mạng (30/01/2021)
- Giá vàng hôm nay 30-1: Tăng sốc, USD suy yếu (30/01/2021)
- Chấp thuận chuyển quyền sử dụng đất xây dựng nhà ở tại khu đô thị Hà Huy Tập (30/01/2021)
- Luân canh – giải pháp hạn chế rủi ro rớt giá vụ rau Tết (29/01/2021)
- Mua vé máy bay về Tết, sân bay Vân Đồn đóng cửa, khách phải làm sao? (29/01/2021)
Khẩn trương ban hành Đề án tổ chức Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ngày 16/4, UBND tỉnh tổ chức cuộc họp nghe Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch báo cáo dự thảo Đề án Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9. Chủ tịch UBND tỉnh Phạm Ngọc Nghị chủ trì cuộc họp.
- Chia sẻ lợi ích nhiều nhất cho người trồng cà phê
- Dư vị... cà phê miễn phí
- "Cú hích" mạnh mẽ cho ngành hàng cà phê
- Lặng thầm góp sức giữ phố phường sạch đẹp mùa lễ hội
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Nâng cấp Cảng hàng không Buôn Ma Thuột thành cảng hàng không quốc tế: Kỳ vọng đột phá trong phát triển
- Rút ngắn tiến độ 6 tháng đối với dự án cao tốc Khánh Hòa - Buôn Ma Thuột
- LÁI XE AN TOÀN CÙNG HONDA Ô TÔ ĐẮK LẮK – BUÔN MA THUỘT
- Điện mặt trời mái nhà bán giá 0 đồng để ngăn "trục lợi chính sách"
- Sầu riêng rớt giá, nhà vườn lên mạng tìm người mua
- Các dịch vụ đi lại, lưu trú, ăn uống dịp nghỉ lễ 30-4 gây áp lực lên mặt bằng giá
- Chính sách nổi bật có hiệu lực từ tháng 5/2024
- Nghỉ lễ, cẩn trọng với các thủ đoạn lừa đảo vừa được ngân hàng cảnh báo
- Đề xuất giảm thuế GTGT đến hết năm 2024
- Giá vàng hôm nay, 2-5: Đảo chiều bật tăng
- Loan without collateral Philippines retailasiaonline.com
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN