Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo qua các ứng dụng đầu tư tài chính
09:55 | 16/10/2021
Trong tình hình dịch bệnh COVID-19, phương thức đầu tư online (phổ biến nhất qua các ứng dụng cài đặt trên smartphone) đang thể hiện sự tiện lợi hơn so với các phương thức đầu tư truyền thống, từ đó nhận được nhiều sự quan tâm từ những nhà đầu tư.
Tuy nhiên, không phải ai cũng sáng suốt lựa chọn cho mình một kênh đầu tư uy tín và không ít người đã bị mất số tiền lớn chỉ vì dính “bẫy đầu tư lãi suất cao” do những đối tượng lừa đảo giăng ra.
Ứng dụng đầu tư tài chính (hay còn gọi là app đầu tư tài chính) là nền tảng hỗ trợ những nhà đầu tư có số vốn nhỏ kiếm tiền nhanh chóng và bền vững từ các sản phẩm tài chính ngay trên điện thoại của mình. Mỗi app sẽ nhắm vào một hướng đầu tư tài chính khác nhau, nhưng phổ biến nhất bao gồm: Forex; mua bán Cryptocurrency; mua bán các kim khí đá quý; gửi tiết kiệm; cho vay online… Tuy nhiên, trong số đó có rất nhiều app lừa đảo, với số lượng khách hàng “mắc bẫy” ở mỗi app lên đến vài nghìn người, cùng với đó là số tiền bị mất ước tính hàng trăm tỷ đồng.
Công ty cổ phần Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam xác nhận ứng dụng BSC là một app nhái tên, biểu tượng của công ty và mạo danh công ty để lừa đảo. Ảnh: Vietnamnet
Cách đây không lâu, nhiều app đầu tư tài chính có hành vi lừa đảo đã bị phát hiện như: Coolcat, Busstrade, Shopping Mall, PChome, Mo Xiaomi... Mới đây nhất, các đối tượng lừa đảo đã sử dụng một thủ đoạn tinh vi hơn, đó là dùng app giả mạo tên và logo của ngân hàng để dễ dàng tạo lòng tin cho các nhà đầu tư, điển hình là vụ việc lừa đảo thông qua app giả mạo Công ty cổ phần Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC). Thay vì chiếm đoạt số tiền ngay khi được khách hàng nạp vào, thời gian đầu chúng vẫn trả lãi suất rất cao và nhanh chóng cho những khách hàng mới đầu tư với số tiền không lớn. Sau khi khách hàng đã thực sự “cắn câu” và tăng dần tiền đầu tư lên tới hàng trăm hay thậm chí hàng tỷ đồng thì chúng mới bắt đầu chiếm đoạt rồi “biến mất”.
Theo quy định pháp luật hiện hành, nếu những nhà đầu tư có bằng chứng về việc chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo như thông tin tài khoản, hình ảnh, tin nhắn... thì có thể làm đơn tố cáo và cung cấp thông tin, bằng chứng cho cơ quan điều tra để làm rõ vụ việc. Nếu có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì các đối tượng tổ chức và vận hành các app trên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 của Bộ Luật Hình sự hiện hành. |
Thủ đoạn của kẻ lừa đảo là sẵn sàng chi mạnh tay để thuê quảng cáo app đầu tư trên các trang mạng xã hội như: Facebook, Youtube... nhằm thu hút người tham gia. Hoặc chúng sẽ nhắn tin mời chào qua Zalo, xưng là nhân viên ngân hàng và giới thiệu về cách thức đầu tư kiếm tiền, đồng thời gửi kèm đường link để khách hàng dễ dàng tải app về điện thoại của mình. Sau đó, app sẽ tung ra những chương trình rất hấp dẫn để dụ dỗ người dùng nạp tiền.
Tiếp theo, chúng sẽ phân loại các nhà đầu tư vào các nhóm kín khác nhau. Tại đây, ai cũng nhận được tiền lãi và phản hồi tích cực. Các thành viên đua nhau khoe đã nhận được tiền, tạo động lực để những người tham gia nạp số tiền lớn hơn. Đáng chú ý, khi bị chiếm đoạt tiền, các thành viên này lại không thể liên hệ với nhau do các chức năng tương tác riêng lẻ đã bị các đối tượng quản lý app khóa lại. Đó là lý do nhiều người bị lừa, nhưng không thể báo cho những người khác biết để phòng tránh.
Có một số dấu hiệu có thể giúp nhà đầu tiên nhận diện được các app lừa đảo:
Đầu tiên là các app lừa đảo thường không có trên kho ứng dụng Appstore (IOS) hoặc CHplay (Android) do không đảm bảo được các điều kiện bảo mật thông tin. Người dùng muốn cài app phải tải từ website do nhóm lừa đảo cung cấp. Các website này có tên miền không phổ biến như *.work; *.xyz; *.cc hoặc gồm các chuỗi ký tự, con số không có ý nghĩa.
Ngoài ra, mức lãi suất đầu tư được app mời chào thường cao bất thường. Trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán không thể có khoản đầu tư nào dễ dàng có lợi nhuận lên tới 40 - 50% chỉ trong một thời gian ngắn như vậy.
Bên cạnh đó, các app này sẽ yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Nên nhớ, một tổ chức có quy mô và hoạt động hợp pháp sẽ không bao giờ thực hiện giao dịch bằng tài khoản cá nhân.
Nhật Thuận
Bài viết gốc: https://baodaklak.vn/phap-luat/202110/canh-giac-thu-doan-lua-dao-qua-cac-ung-dung-dau-tu-tai-chinh-6e509e4/
Nguồn “Báo Đắk Lắk Điện tử”
CÁC TIN KHÁC
- Giá tiêu hôm nay 18/10: Tiếp tục xu hướng đi ngang (18/10/2021)
- Giá vàng hôm nay 18-10: Trong và ngoài nước “giẫm chân tại chỗ” (18/10/2021)
- Mưa lũ gây thiệt hại nặng cho huyện Ea Súp (18/10/2021)
- Giá tiêu hôm nay 16/10: Duy trì ở mức cao (16/10/2021)
- Đắk Lắk được đầu tư trên 118 tỷ đồng để tăng khả năng chống chịu của nông nghiệp do biến đổi khí hậu (16/10/2021)
- “Đi chợ hộ” lên ngôi (16/10/2021)
- Tạm dừng hoạt động thí điểm vận tải hành khách tuyến cố định tuyến TP. Hồ Chí Minh – Đắk Lắk và ngược lại (16/10/2021)
- Giá vàng hôm nay 16-10: Lao xuống dù USD bị bán tháo (16/10/2021)
- Giá tiêu hôm nay 15/10: Tăng, tiến sát mốc 90.000 đ/kg (15/10/2021)
- Doanh nghiệp vận tải bộn bề nỗi lo ngày khôi phục hoạt động (15/10/2021)
- Huyện Cư M'gar tăng cường phòng, chống dịch COVID-19 tại các chợ (15/10/2021)
Đắk Lắk đề nghị các địa phương hỗ trợ truyền thông về Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
UBND tỉnh Đắk Lắk đã có văn bản đề nghị các tỉnh, thành phố hỗ trợ thông tin, tuyên truyền về Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9 năm 2025 (Lễ hội).
- Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9 năm 2025: Hứa hẹn có nhiều điểm mới, đặc sắc tại Lễ khai mạc và Lễ hội đường phố
- Xét chọn doanh nghiệp thực hiện truyền thông Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
- Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9 năm 2025: Hội chợ triển lãm Chuyên ngành cà phê và sản phẩm OCOP có quy mô lớn
- Góp ý các dự thảo truyền thông Lễ hội Cà phê Buôn Ma Thuột lần thứ 9
Ưu đãi tưng bừng - Mừng Đại lễ 30/04
Hòa chung trong không khí hân hoan của Ngày Đại Lễ thống nhất đất nước 30/04 và Quốc tế lao động 01/05, Hyundai ĐắkLắk trân trọng gửi tới Quý khách hàng chương trình ưu đãi đặc biệt, cụ thể
- Bùng nổ ưu đãi
- Mừng chi nhánh mới Buôn Ma Thuột: Khai trương giảm sốc- Chào hè cực bốc
- Trải nghiệm Hyundai, nhận ngay ưu đãi tại thị trấn Phước An
- Chương trình Mua Xe Tặng Vàng - Ngập Tràn Ưu Đãi
Sầu riêng và những bước đi trên con đường chính ngạch
Sầu riêng Việt Nam xuất sang Trung Quốc theo con đường chính ngạch là cơ hội lớn để ngành hàng này phát triển.
- Đắk Lắk: Lễ hội nâng tầm sầu riêng Krông Pắc
- Nhiều hoạt động sôi nổi tại Lễ hội Sầu riêng huyện Krông Pắc lần thứ nhất
- Sẽ biểu diễn bay khinh khí cầu tại Lễ hội Sầu riêng Krông Pắc lần thứ I năm 2022
- Huyện Krông Pắc: Ra mắt mô hình trồng dổi lấy hạt tại xã Ea Yiêng
- Lịch tạm ngừng cung cấp điện trên địa bàn Tỉnh Đắk Lắk, trong thời gian từ ngày 06/01 đến ngày 12/01/2025
- Bất an với giá đỗ ngâm hoá chất
- Tạm giam vợ chồng chủ doanh nghiệp lập 2 hệ thống sổ sách kế toán
- Lời khai quan trọng của nhóm đối tượng bán gần 3.000 tấn giá đỗ ủ chất cấm
- Giá cà phê hôm nay 28-12: Nhà đầu tư chốt lời, kéo giá giảm mạnh
- UBND tỉnh Đắk Lắk chỉ đạo "nóng" vụ gần 3.000 tấn giá đỗ ủ chất cấm
- Dự báo top 5 ngành nghề "hái ra tiền" trong năm 2025
- Mua giá đỗ ngâm hóa chất ở Bách Hoá Xanh, người dân có đòi được quyền lợi?
- Phản ứng của nhiều siêu thị sau vụ giá đỗ trong Bách Hóa Xanh nhiễm chất độc
- Giá điện điều chỉnh 2 tháng/lần: Ổn không?
- Các gói Vay tín chấp tại Tima
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN