Nâng khống giá trị tài sản thế chấp, nhiều cán bộ ngân hàng bị đưa ra xét xử
15:17 | 16/07/2020
Quá trình cho vay, nhiều bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh Tân An đã nâng khống giá trị tài sản thế chấp để cho vay, gây thất thoát hàng chục tỷ đồng.
Sáng 16/7, TAND tỉnh Đắk Lắk đã đưa 3 bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ tín dụng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh Tân An (viết tắt là Agribank Tân An, nay là Agribank Chi nhánh Bắc Đắk Lắk) ra xét xử về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Theo đó, các bị cáo bị đưa ra xét xử gồm: Đỗ Thái Vũ (40 tuổi, nguyên quyền Giám đốc và Giám đốc từ tháng 9/2011 đến tháng 12/2012), Nguyễn Quốc Minh (35 tuổi) và Ngô Viết Thành (37 tuổi, đều nguyên là cán bộ tín dụng Agribank Tân An).
Nội dung cáo trạng cho thấy, trong thời gian từ năm 2011-2012, Agribank Tân An đã ký 59 hợp đồng tín dụng cho 45 khách hàng vay hơn 81 tỷ đồng. Quá trình cho vay, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, Đỗ Thái Vũ không thẩm định điều kiện vay vốn, tự ý nâng khống giá trị tài sản đảm bảo cao gấp nhiều lần số tiền vay. Trong đó, giá trị thực của tài sản thế chấp trong nhiều hồ sơ tín dụng chỉ hơn 10 triệu đồng đến vài chục triệu đồng nhưng được định giá khống lên 1,5 tỷ đồng đến 2 tỷ đồng.
Đến ngày khởi tố vụ án (24/6/2016), toàn bộ các hợp đồng tín dụng nêu trên đều quá hạn, với tổng dư nợ hơn 60,4 tỷ đồng.
Cũng theo cáo trạng, trên thực tế, các cá nhân đứng tên vay vốn không có nghề nghiệp ổn định, không kinh doanh nông sản, không có nhu cầu vay vốn nhưng được ông Nguyễn Ngọc Châu, chủ Doanh nghiệp tư nhân Thương mại Năm Thịnh nhờ vay giùm. Khi ký hợp đồng, các cá nhân này cũng không nhận tiền mà chỉ ký để hoàn tất thủ tục trên hồ sơ vay vốn, ông Châu mới là người trực tiếp nhận tiền giải ngân.
Năm 2013, ông Nguyễn Ngọc Châu chết, doanh nghiệp cũng ngừng hoạt động, bỏ địa điểm kinh doanh. Ông Nguyễn Ngọc Châu cũng không để lại tài sản, di chúc và nay không còn tài sản gì để thu hồi.
Liên quan đến vụ án này, ông Phan Văn Thịnh (Giám đốc Agribank Tân An giai đoạn 2007 đến tháng 8/2011) đã có hành vi ký phê duyệt 7 hợp đồng tín dụng với tổng số tiền giải ngân hơn 8,2 tỷ đồng, vi phạm quy định cho vay, gây hậu quả thiệt hại cho nhà nước hơn 2,2 tỷ đồng. Sau đó, ông Thịnh bị khởi tố về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".
Thế nhưng, sau đó ông Thịnh đã khắc phục toàn bộ hậu quả thiệt hại cho 7 hợp đồng tín dụng mà mình đã ký. Đến tháng 7/2019, VKSND tỉnh Đắk Lắk áp dụng chính sách triệt để đối với bị can đã khắc phục hoàn toàn hậu quả thiệt hại trong vụ án kinh tế; ra quyết định đình chỉ vụ án đối với bị can Phan Văn Thịnh.
Tại phiên tòa hôm nay, đại diện Agribank Bắc Đắk Lắk đề nghị HĐXX buộc những người đứng tên trong các hồ sơ vay vốn phải có trách nhiệm trả khoản nợ (gồm gốc và lãi trong hạn, lãi quá hạn) với số tiền hơn 187 tỷ đồng. Trong đó, có 70,4 tỷ đồng tiền nợ gốc và hơn 117 tỷ đồng tiền lãi trong hạn và lãi quá hạn.
Tuy nhiên, cả 7 khách hàng đã ký hồ sơ vay vốn tại Agribank Tân An có mặt tại phiên tòa cho rằng, họ chỉ ký hồ sơ, không nhận tiền giải ngân từ ngân hàng nên không muốn chịu trách nhiệm trả nợ.
Dự kiến, phiên tòa sẽ được tiếp tục diễn ra và kết thúc trong chiều 16/7
KHÁNH NGỌC
Bài viết gốc: http://daidoanket.vn/nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-nhieu-can-bo-ngan-hang-bi-dua-ra-xet-xu-491259.html
Nguồn: daiđoanket.vn
CÁC TIN KHÁC
- Mượn xe máy đem bán, cầm cố, nhận... án tù (17/07/2020)
- Khởi tố vụ án đánh bạc trên địa bàn huyện Cư M'gar (17/07/2020)
- Thấy vợ hờ và người đàn ông trên giường, ra tay đâm 2 người thương vong (17/07/2020)
- Cho vay giùm, 45 hộ dân gánh nợ thay (17/07/2020)
- Vụ nguyên chủ tịch xã kêu oan: Nguyên Giám đốc Kho bạc phủ nhận việc nhận phong bì (17/07/2020)
- Phòng, chống ma túy gắn với đào tạo nghề, giải quyết việc làm cho người sau cai nghiện (16/07/2020)
- CSGT bắn 4 phát súng trấn áp sau khi đối tượng chở gỗ lậu lao xe vào tổ công tác (16/07/2020)
- Huyện Ea Súp tiêu hủy tang vật vi phạm hành chính (16/07/2020)
- Nguyên chủ tịch xã kêu oan tại tòa (16/07/2020)
- Khởi tố, tạm giam các đối tượng cướp tài sản lấy tiền sử dụng ma túy đá (15/07/2020)
- Đắk Lắk: Làm rõ nguyên nhân người đàn ông tử vong gần lan can Cầu Trắng (15/07/2020)
- Lịch tạm ngừng cung cấp điện trên địa bàn Tỉnh Đắk Lắk, trong thời gian từ ngày 06/01 đến ngày 12/01/2025
- Bất an với giá đỗ ngâm hoá chất
- Tạm giam vợ chồng chủ doanh nghiệp lập 2 hệ thống sổ sách kế toán
- Lời khai quan trọng của nhóm đối tượng bán gần 3.000 tấn giá đỗ ủ chất cấm
- Giá cà phê hôm nay 28-12: Nhà đầu tư chốt lời, kéo giá giảm mạnh
- UBND tỉnh Đắk Lắk chỉ đạo "nóng" vụ gần 3.000 tấn giá đỗ ủ chất cấm
- Dự báo top 5 ngành nghề "hái ra tiền" trong năm 2025
- Mua giá đỗ ngâm hóa chất ở Bách Hoá Xanh, người dân có đòi được quyền lợi?
- Phản ứng của nhiều siêu thị sau vụ giá đỗ trong Bách Hóa Xanh nhiễm chất độc
- Giá điện điều chỉnh 2 tháng/lần: Ổn không?
BÌNH LUẬN CỦA BẠN
BÌNH LUẬN